中国农业银行


中国农业银行总行同业拆借业务暂行规定
中国农业银行


第一章 总则
第一条 为科学、有序、规范、高效地开展同业拆借业务，确保同业拆借资金的安全性、流动性和效益性，特制定本规定。
第二条 本规定根据《中国农业银行资金营运管理制度》、中国人民银行《全国银行间同业拆借市场管理暂行办法》和《全国银行间同业拆借市场交易员使用手册》有关规定制定。
第三条 本规定仅适用于中国农业银行总行同业拆借业务。
第四条 总行同业拆借业务的对象为全国银行间同业拆借市场(以下简称同业拆借市场)一级网络会员，不得与非交易网络会员开展同业拆借业务。
第五条 总行同业拆借业务的种类仅限于拆借对方的自营业务。
第六条 总行同业拆借业务一律通过同业拆借交易网络进行场内交易，不得进行场外交易。
第七条 总行同业拆借资金的期限最长不得超过120天，资金价格随行就市。

第二章 同业拆借业务管理与岗位职责
第八条 同业拆借业务由总行综合计划部负责，资金交易室具体办理。
第九条 同业拆借业务操作实行前台、后台双层管理。前台设首席交易员、普通交易员各一名，后台设业务员一名，后台主管一名。
第十条 首席交易员的职责是负责贯彻执行同业拆借业务的政策规定和领导决定，积极配合处长工作，在授权范围内负责同业拆借业务的日常工作；认真研究资金市场动态，向领导提出业务建议；参与制定资金市场业务运作的策略及目标，并负责管理交易员的操作。
第十一条 普通交易员的职责是负责日常交易的操作，并对市场行情进行收集和分析，对每周的交易情况和市场情况进行评论和报告。
第十二条 后台业务员的职责是设立台账，正确完整地登录每一笔交易，同时监督交易员的交易行为，每日根据交易情况逐笔向处长及总经理报送同业拆借业务清单，并按月提交财务收支分析报表，按季与资金清算的会计岗位进行对账。
第十三条 后台主管的职责是全面负责总行同业拆借业务的后台日常管理工作，保证同业拆借业务的正常进行；制定交易室的各项规章制度，督促前台、后台严格按照规章制度正常有序地工作。

第三章 授信管理及审批权限
第十四条 对同业拆借对象实行严格的授信管理。根据融资对象不同及各类对象预测融资风险的可能性大小，定期对一级交易会员确定信用类别，分类授信，实行额度控制，上报批准后执行。
第十五条 在授信额度内的拆借交易，审批权限如下：
(一)一类对象：同业拆借市场一级网络会员中的工、中、建、交商业银行总行，单笔最大拆出、拆入交易金额各为50亿元(含50亿元)。
1.首席交易员单笔拆出审批权限为1亿元以下(含1亿元)。单笔拆入审批权限为2亿元以下(含2亿元)。
2.交易室处长单笔拆出审批权限为3亿元以下(含3亿元)。单笔拆入审批权限为5亿元以下(含5亿元)。
3.综合计划部总经理单笔拆出审批权限为5亿元以下(含5亿元)。单笔拆入审批权限为10亿元以下(含10亿元)。
4.单笔拆出5亿元以上和拆入10亿元以上由主管行长审批。
(二)二类对象：同业拆借市场一级网络会员中的其他全国性商业银行总行，单笔拆出、拆入最大交易金额各为5亿元(含5亿元)。
1.首席交易员单笔拆出审批权限为0.5亿元以下(含0.5亿元)。单笔拆入审批权限为1亿元以下(含1亿元)。
2.交易室处长单笔拆出审批权限为1亿元(含1亿元)。单笔拆入审批权限为3亿元以下(含3亿元)。
3.综合计划部总经理单笔拆出审批权限为2亿元以下(含2亿元)。单笔拆入审批权限为5亿元以下(含5亿元)。
4.单笔拆出2亿元以上和拆入5亿元以上由主管行长审批。
(三)三类对象：同业拆借市场一级网络会员中的其他会员(地方性商业银行及全国性商业银行一级分行)，一律报主管行长审批。
(四)所有同业拆借业务实行逐笔审批制度，采用“拆借业务审批表”的方式进行，并按照上述审批程序和权限办理。

第四章 同业拆借业务操作程序
第十六条 根据总行资金头寸平衡的需要，资金处定期提出同业拆借业务计划，报经部总经理批准后由交易室组织实施。
第十七条 确定交易对象授信额度和向交易员授权。由首席交易员提出授信额度和交易员权限，报经处长、总经理、行长批准后，输入计算机交易系统。
第十八条 交易室上网操作。
(一)发送意向。交易员按照批准的金额、期限、利率范围，进行意向发送。
(二)交谈。交易员与对方就金额、期限、利率等进一步商洽，从维护中国农业银行利益出发，最大限度地降低筹资成本和提高资金使用效益。
(三)成交和终止。如果在批准的意向范围内，双方达成一致，即确认成交，结束本笔交易，并打印成交单一式两份，一联交后台业务员，开具资金调拨单，经处长签字后送资金处；另一联留存登记台账。若不能达成一致，即终止交谈，重新寻找市场机会。
第十九条 业务员根据成交单进行台账处理，并将每日交易情况报送后台主管和处长。

第五章 资金清算
第二十条 资金处根据收到的资金调拨单，区分不同情况进行处理。
(一)对于7天以内(含7天)的拆入、拆出资金，执行“T+0”清算速度，即在成交当天进行资金清算。
(二)对于7天以上的拆借资金，执行“T+1”清算速度，即在成交日的次日(节假日顺延)进行资金清算。
第二十一条 拆入资金的归还。拆入资金到期前一天，由交易员填写“拆借资金到期通知单”，经首席交易员签字后，交后台业务员开据资金调拨单，按程序签字审批完成后交资金处，对拆入资金进行归还。
第二十二条 拆出资金的收回。拆出资金到期前三天，由交易员与拆入单位联系本金和利息的收回。收到本金和利息后，由后台业务员进行复核，发现少收或多收本金和利息时，通知交易员，由其通知拆入单位补计或退回。
第二十三条 提前归还和展期。拆借资金提前归还和展期，由交易员负责与对方单位联系。协商一致后，以签报形式报领导批准后执行。对展期业务视同重新做一笔拆借业务进行处理。

第六章 同业拆借资金会计核算
第二十四条 同业拆借资金，使用“716拆放同业款项”、“823同业拆入款项”会计科目进行核算，并按照拆借单位设立账户，进行明细核算。
第二十五条 同业拆借资金的利息收支，使用“002金融机构往来利息收入”和“022金融机构往来利息支出”科目进行核算，并分别设立“同业拆放利息收入”和“同业拆入利息支出”账户进行明细核算。

第七章 统计分析
第二十六条 市场行情分析。交易员在每日、每周、每月、每季、每年交易结束后，要及时绘制出同业拆借市场行情分析图表(目前仅限于利率变动成交量图表)，并按月、季进行文字分析。
第二十七条 统计分析。后台业务员要按月提供同业拆借业务月报表和财务报表及财务分析报告。

第八章 附则
第二十八条 中国人民银行公开市场业务、同业间债券回购业务暂按本规定中的审批程序和逐笔报批制度执行。
第二十九条 本规定的解释权归总行综合计划部。
第三十条 本规定自批准之日起执行。



1998年12月2日
湖北省人大常委会


湖北省统计管理条例（第二次修正）
颁布单位:湖北省人大常委会

颁布时间:20010531

实施时间:20010531

内容分类:统计综合规定

题注:（１９９４年１２月２日湖北省第八届人民代表大会常务委员会第十次会议通过 １９９４年１２月２日公布施行　１９９７年１２月３日湖北省第八届人民代表大会常务委员会第三十一次会议修改　２００１年５月３１日湖北省第九届人民代表大会常务委员会第二十五次会议修改）

正文:

第一条 为保障统计资料的准确、及时和全面，发挥统计在了解国情国力、指导国民经济和社会发展中的重要作用，适应社会主义市场经济和社会发展的需要，根据《中华人民共和国统计法》及其实施细则，结合本省实际，制定本条例。

第二条 本省行政区域内的国家机关、社会团体、企业事业组织、各种联合经济组织和个体工商户，外资、中外合资和中外合作经营的企业事业组织，港澳台同胞、华侨投资经营的企业事业组织，以及我省在外省、港澳台地区和国外投资经营的企业事业组织，必须依照国家统计法律、法规和统计制度，准确及时地提供统计资料。基层群众自治组织和公民，有义务如实提供统计调查所需要的情况。 任何单位和个人，有权抵制和检举统计违法行为。 对在统计工作中取得显著成绩的单位和统计人员，按照国家统计法律法规的有关规定给予表彰和奖励。

第三条 各级人民政府、各部门和各企业事业单位的领导人，对统计部门和统计人员依照统计法律、法规和统计制度提供的统计资料，不得擅自修改，也不得授意、强迫统计人员或其他人员伪造、篡改、虚报和瞒报。统计人员有权抵制和检举统计违法行为。

第四条 县级以上人民政府统计部门，是同级人民政府统计工作的主管部门，负责本行政区域内国民经济和社会发展情况的统计调查、统计分析、统计监督管理和提供统计资料。

第五条 乡镇人民政府设置统计站，配备与统计任务相适应的专职统计人员。乡镇所属有关单位的统计人员为统计站成员。乡镇统计站执行综合统计职能，其行政工作由乡镇人民政府领导，统计业务接受县统计主管部门指导。

第六条 村民委员会的统计工作，由村会计人员具体负责。其职责是：收集、整理、分析、提供和保管各项统计资料，建立统计调查户分户台帐，完成乡镇统计站布置的统计调查任务。

第七条 企业事业组织根据统计任务的需要，设立统计机构或配备统计人员。统计机构或统计人员负责调查、收集、整理、分析、提供本单位的统计资料，执行本单位的综合统计职能。

第八条 保持统计人员相对稳定，实行统计人员持证上岗制度。凡进入统计岗位的人员，除统计及相近专业的大学本科、专科和中专毕业生以外，都应经过统计资格考试，取得《统计员资格证》后，持证执行统计任务。对不具备统计专业知识的现有统计人员，应当组织专业培训，经考试仍不合格的，应调离统计业务岗位。

第九条 除统计部门按照国家、地方统计制度和调查计划制发统计报表外，其他部门因工作需要制发统计报表，应先拟定统计调查计划及方案。其调查对象为本部门管辖系统内的，由部门领导批准，报同级统计部门备案；调查对象为本部门管辖系统外的，报同级统计部门审批。

第十条 　统计报表的统计指标及调查、计算方法，由制发统计报表的部门负责解释，其他单位和个人不得自行解释或自定计算方法。未经批准或备案的统计调查表，任何单位或个人有权拒绝填报，统计部门有权制止。

第十一条 建立统计登记制度。新组建的单位和新开工的固定资产投资项目，应当在注册或者成立和核准登记之日起三十日内，到当地统计部门办理统计登记。已经成立或者开工尚未办理统计登记的单位，应向当地统计部门补办统计登记。改变统计隶属关系或经营性质发生变化的单位，应按前款要求办理统计变更登记。 因破产、被撤销或其他原因终止活动的单位，由其主管部门到原登记部门办理统计注销登记。 个体工商户和私营企业的统计登记、变更和注销，按本条规定办理。

第十二条 国家统计调查和地方统计调查的统计资料，由各级统计部门储存保管，并建立数据库。凡涉及辖区内的综合统计资料和重要数据，必须由同级统计部门提供或公布。　政府各部门向社会公开发表本系统的统计资料，按照国家有关规定执行。 新闻媒体发表尚未公布的国民经济和社会发展基本统计资料，应经同级统计部门核准。

第十三条 各级人民政府及其部门以及部门归口管理的单位，制定政策、计划，检查政策、计划执行情况，确定工作任务，考核工作实绩，进行奖励和惩罚等，需要使用统计资料时，必须以同级统计部门提供的统计资料为依据。

第十四条 各级统计部门应利用可以公开的统计资料为社会提供咨询服务。在统计制度规定之外提供的统计信息咨询，可实行有偿服务。有偿服务的收费办法，按《湖北省行政事业性收费管理办法》执行。

第十五条 县级以上统计部门设统计检查机构并配备专职统计检查员，县级以上人民政府主管部门和乡镇统计站配备专（兼）职统计检查员。统计检查员由省统计主管部门发给《统计检查证》，统计检查机构或统计检查员，在规定的职权范围内行使统计检查权。

第十六条 县级以上统计部门的统计检查机构和统计检查员，有权对本行政区域内提供与使用统计资料的部门、单位和个人进行监督检查。统计检查机构和统计检查员在规定的职权范围内执行监督、检查任务时，有权发出《统计检查查询书》，被查询单位和个人应按要求提供有关资料，并在十五日内对所查询的情况据实答复。拒不提供资料或逾期、拒绝答复的，按拒报论处。

第十七条 有下列违法行为之一的，分别情况，给予罚款或行政处分： （一）各级各部门行政领导人授意或者强迫统计人员和其他人员提供不真实统计资料的，根据情节轻重，给予行政处分，并处以二百元以上五百元以下罚款。（二）虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料的，对直接责任人和有关领导人给予行政处分，并处以二百元以上五百元以下罚款，对单位处以二千元以上三万元以下罚款。 （三）拒报或屡次迟报统计资料的，对直接责任人和有关领导人给予行政处分，并处以一百元以上四百元以下罚款，对单位处以一千元以上一万五千元以下罚款。（四）未经法定程序批准，自行制发统计报表，擅自公布统计资料的，对单位处以一千元以上一万元以下罚款。造成失密、泄密的，按有关保密法规的规定处理。 （五）逾期不办理统计登记、变更登记的，对单位处以一千元以上一万元以下罚款。（六）阻挠统计部门和统计人员依法行使职权，对检举、揭发人员进行刁难、打击报复或妨碍统计检查人员依法执行公务的，对直接责任人和有关领导人给予行政处分，并对单位处以二千元以上二万元以下罚款。（七）个体工商户和私营企业有违反本条（二）、（三）、（五）、（六）项所列行为之一的，处以一百元以上五千元以下罚款。情节严重的，由县级以上统计部门报本级人民政府批准，同级工商行政管理部门给予暂停营业或吊销营业执照处罚。

第十八条 统计部门及统计工作人员不按规定处理统计资料或处理统计资料多次发生错漏，造成严重后果的，应进行通报批评或给予行政处分；统计检查人员徇私舞弊、滥用职权的，应调离统计监督检查岗位，并视情节轻重给予行政处分。

第十九条 对以虚报、瞒报或伪造、篡改统计资料等方式骗取荣誉或奖励的单位和个人，除按本条例第十七条有关规定处罚外，并由县级以上统计部门提请有关主管部门撤销其荣誉称号，收回奖品和奖金。

第二十条 违反本条例构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

第二十一条 违反本条例，应给予罚款处罚的，由县级以上统计部门决定执行。统计部门实施罚款时，应向受罚单位和个人发出《统计违法罚款通知书》，被罚者应在收到罚款通知书之日起十五日内缴款。逾期不缴的，从期满之日起按银行利息加收滞纳金。罚款收入由统计部门上缴同级财政。各级统计部门管辖统计违法案件的分工，由省统计主管部门规定。 应予行政处分的，由县级以上统计部门按管理权限分别向被处分者所在单位或上一级主管部门、监察部门发出《统计违法行为处理意见书》，有关单位和部门应在三十日内作出处理，并将处理结果抄送同级统计部门。

第二十二条 当事人对行政处罚决定不服的，可在接到处罚通知之日起十五日内，向作出处罚决定的行政机关的上一级机关申请复议，也可以直接向当地人民法院起诉。期满不申请复议或不起诉又不履行的，作出处罚决定的机关可申请人民法院强制执行。

第二十三条 本条例应用中的问题由省统计主管部门负责解释。

第二十四条 本条例自公布之日起施行。１９９２年４月２７日湖北省人民政府发布的《湖北省统计管理规定》同时废止。